基金未分配收益是什么意思?基金未分配收益說明什么
2021-11-30 15:02 南方財富網(wǎng)
我們在投資一些基金理財產(chǎn)品的時,有時會在基金的下方顯示有一個未分配利益,這是怎么回事呢?有不少投資者在看到這一情況時,會擔(dān)心這部分利益無法取出,現(xiàn)在就讓我們一起來了解下吧。
基金未分配利益是什么意思?
未分配收益,主要是針對貨幣基金而言的,它是指截至到期末賬面存在但是沒有進行分配的收益。這是由于我們選擇的貨幣基金的收益可能是每日分配,但卻是按月結(jié)轉(zhuǎn)。當(dāng)貨幣基金在沒有結(jié)轉(zhuǎn)之前,那么它的收益就都表現(xiàn)為未分配收益狀態(tài)。
但是這種情況我們也不用擔(dān)心這部分收益無法取出,因為當(dāng)我們贖回全部貨幣基金時,那么所有未分配收益都將一并贖回,而不會消失。
這種情況就會導(dǎo)致,我們當(dāng)期的收益無法投入到基金份額當(dāng)中,只能在下個月結(jié)算時才能計入,通常是在每個月的最后一個工作日結(jié)轉(zhuǎn)。也就是說每個月才能看到基金份額增加一次,我們可以理解為它不能日日復(fù)利,只能是每月復(fù)利一次。對于投資者,尤其是買入資金比較大的投資者來說,是一個不利的因素。
總的來說,基金未分配利益,就是基金投資產(chǎn)生的收益不能及時地計入基金份額,從而產(chǎn)生復(fù)利,而是每月計入一次。但我們不需要擔(dān)心這部分收益會消失無法領(lǐng)取,只要我們在贖回時,通常就可以一同取出了。