什么是基金投顧?基金投顧是做什么的
2021-10-18 11:07 南方財(cái)富網(wǎng)
很多基金公司或者券商都有了基金投顧業(yè)務(wù),就連支付寶內(nèi)的理財(cái)都有幫你投這一欄目,但是對(duì)于一些投資者來(lái)說(shuō),基金投顧是一個(gè)比較陌生的內(nèi)容,那么究竟什么是基金投顧,這主要是做什么的呢?
基金投顧是干什么的?
基金投顧就是基金的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù),主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu),接受客戶(hù)委托,在客戶(hù)授權(quán)的范圍內(nèi),按照協(xié)議約定為客戶(hù)做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇,并代替客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。
目前很多國(guó)內(nèi)各類(lèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)推出了智能投顧品牌并上線相關(guān)業(yè)務(wù),已有基金公司、第三方基金銷(xiāo)售公司、銀行、證券公司等四方陸續(xù)獲得基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)資格。
基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議,可以替客戶(hù)進(jìn)行賬戶(hù)管理,調(diào)倉(cāng)時(shí)可以幫助客戶(hù)自動(dòng)調(diào)倉(cāng),無(wú)需客戶(hù)手動(dòng)操作,解決了客戶(hù)無(wú)法及時(shí)跟投的問(wèn)題。
這在一定程度上是期望解決基金賺錢(qián),基民不賺錢(qián)的問(wèn)題。因?yàn)榕c傳統(tǒng)基于“賣(mài)方代理”的基金銷(xiāo)售模式相比,基金投顧將轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;買(mǎi)方代理”模式,強(qiáng)調(diào)為客戶(hù)提供量身定制的理財(cái)規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務(wù),有望讓專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)輔助投資者做出產(chǎn)品投資決策并監(jiān)督執(zhí)行,提高投資者投資的紀(jì)律性,適度抑制投資者追漲殺跌行為,提升基金投資的盈利體驗(yàn)。
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