投資者類型

經(jīng)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險承受能力評估為穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者。其中，在招商銀行股份有限公司渠道風(fēng)險承受能力評估為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者。

具體以銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險評級結(jié)果和銷售要求為準(zhǔn)。

理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)金額

認(rèn)購起點(diǎn)金額人民幣【1】元；

認(rèn)購起點(diǎn)金額以上按照人民幣【1】元的整數(shù)倍累進(jìn)認(rèn)購；

詳見本文“三、認(rèn)購”部分。

理財(cái)產(chǎn)品名稱

中銀理財(cái)-穩(wěn)富(季增益)009

理財(cái)產(chǎn)品簡稱

中銀理財(cái)-穩(wěn)富(季增益)009

理財(cái)產(chǎn)品銷售名稱

A類份額（代碼WFJZY009A）：中銀理財(cái)-穩(wěn)富（季增益）009

理財(cái)產(chǎn)品代碼

WFJZY009

理財(cái)產(chǎn)品銷售代碼

ZY020218

全國銀行業(yè)理財(cái)信息

登記系統(tǒng)登記編碼

【Z7001021000417】

投資者可根據(jù)登記編碼在中國理財(cái)網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息

理財(cái)本金/理財(cái)本金返還/理財(cái)收益幣種

人民幣

理財(cái)產(chǎn)品管理人

中銀理財(cái)有限責(zé)任公司

理財(cái)產(chǎn)品托管人

中國銀行股份有限公司

理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)

招商銀行股份有限公司

產(chǎn)品類型

固定收益類、非保本浮動收益型

產(chǎn)品運(yùn)作模式

定期開放凈值型產(chǎn)品

募集方式

公募

投資目標(biāo)

以靈活資產(chǎn)配置策略力爭超越業(yè)績基準(zhǔn)的收益水平

投資策略

本理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)市場不同階段的變化，以債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、債券回購合理配置為主，通過在債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)等固定收益類資產(chǎn)中靈活配置資金，同時適當(dāng)參與以對沖為目的的金融衍生品交易，實(shí)現(xiàn)跨市場、跨行業(yè)的投資運(yùn)作，拓寬投資集合的有效邊界。本理財(cái)產(chǎn)品目標(biāo)是提升產(chǎn)品風(fēng)險調(diào)整后的收益率，讓客戶在風(fēng)險相對可控的情況下分享多市場快速發(fā)展的紅利。

募集規(guī)模上限

人民幣【500】億元。

產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要對本理財(cái)產(chǎn)品募集資金規(guī)模進(jìn)行調(diào)整，本理財(cái)產(chǎn)品最終規(guī)模以產(chǎn)品管理人實(shí)際募集的資金數(shù)額為準(zhǔn)。

理財(cái)產(chǎn)品份額面值

1元

認(rèn)購期

【2021】年【8】月【25】日9:00至【2021】年【8】月【31】日15:30

理財(cái)產(chǎn)品成立日

【2021】年【9】月【1】日

理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期限

產(chǎn)品無固定存續(xù)期限（若產(chǎn)品提前終止，以理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際存續(xù)天數(shù)為準(zhǔn)）

封閉期

自產(chǎn)品成立日起本產(chǎn)品進(jìn)入首個封閉期，首個封閉期后每【3】個月為一個封閉期，封閉期后第一個工作日為產(chǎn)品開放日，首個封閉期為2021年9月1日至2021年11月25日。

開放日

產(chǎn)品自首個封閉期結(jié)束后，每【3】個月開放一次，每年【2月26日】、【5月26日】、【8月26日】、【11月26日】為產(chǎn)品開放日，如遇非工作日，則順延至下一個工作日。

申購、贖回期

本產(chǎn)品開放日前【2】個工作日（含）至開放日（含），為本產(chǎn)品的申購、贖回期。投資者可在申購、贖回期首日9:00至末日15:30提交申購、贖回申請，申購、贖回期內(nèi)的申請，將以開放日的凈值進(jìn)行確認(rèn)。

理財(cái)產(chǎn)品份額凈值

本產(chǎn)品的一般估值日為工作日每周四及產(chǎn)品開放日。一般估值日外，產(chǎn)品管理人可不定期增加臨時估值日。詳見“十、理財(cái)產(chǎn)品估值”部分。理財(cái)產(chǎn)品管理人在估值日后【2】個工作日內(nèi)公布理財(cái)產(chǎn)品的份額凈值，理財(cái)產(chǎn)品份額凈值可能小于1元。

申購、贖回確認(rèn)日

投資者在申購、贖回期內(nèi)的申請于開放日后第二個工作日確認(rèn)。詳見本理財(cái)產(chǎn)品說明書“七、申購和贖回”部分。

申購及贖回起點(diǎn)金額/份額

初次申購起點(diǎn)金額為【1】元人民幣，高于起點(diǎn)金額以人民幣【1】元的整數(shù)倍遞增；追加申購金額為【1】元的整數(shù)倍。贖回份額為1份或1份的整數(shù)倍。詳見本理財(cái)產(chǎn)品說明書“七、申購和贖回”部分。

資金來源限制

投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本理財(cái)產(chǎn)品。

大額贖回限制

本理財(cái)產(chǎn)品在申購、贖回期內(nèi)的合計(jì)贖回總份額扣除有效申購總份額后的差額（凈贖回份額）超過開放日上一日產(chǎn)品總份額的20%時，產(chǎn)品管理人有權(quán)啟動大額贖回限制條款，詳見本理財(cái)產(chǎn)品說明書“七、申購和贖回”的第（八）部分“大額贖回限制”。

業(yè)績比較基準(zhǔn)及測算

業(yè)績比較基準(zhǔn)用年化收益率表示，業(yè)績比較基準(zhǔn)是產(chǎn)品管理人基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過往經(jīng)驗(yàn)等因素對產(chǎn)品設(shè)定的投資目標(biāo)，僅用于評價投資結(jié)果和測算業(yè)績報(bào)酬，不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，不構(gòu)成產(chǎn)品管理人對本理財(cái)產(chǎn)品收益的承諾或保障。

業(yè)績比較基準(zhǔn)測算：

業(yè)績比較基準(zhǔn)由產(chǎn)品管理人依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置計(jì)劃，并綜合考慮市場環(huán)境等因素測算。

本產(chǎn)品主要投資于債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、貨幣市場工具等固定收益類資產(chǎn)，并適當(dāng)參與以對沖為目的的金融衍生品交易。投資范圍、投資策略詳見【“二、理財(cái)產(chǎn)品投資”】部分。根據(jù)以上情況，結(jié)合本產(chǎn)品發(fā)行時已知的市場利率水平以及金融衍生品市場行情等測算，投資者認(rèn)購本理財(cái)產(chǎn)品時，即產(chǎn)品首個封閉期業(yè)績比較基準(zhǔn)為【3.80%】（年化）；理財(cái)產(chǎn)品管理人將在每個申購、贖回期前【3】個工作日內(nèi)公布本產(chǎn)品下一封閉期業(yè)績比較基準(zhǔn)。

贖回款項(xiàng)到賬日

投資者贖回申請成功后，贖回款項(xiàng)于理財(cái)產(chǎn)品贖回確認(rèn)日后【1】個工作日內(nèi)到賬。在觸動大額贖回限制時，贖回款項(xiàng)的支付按照“七、申購和贖回”的第（八）部分“大額贖回限制”的規(guī)定處理。理財(cái)產(chǎn)品贖回確認(rèn)日至贖回款項(xiàng)到賬日期間不計(jì)利息。

理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用

固定管理費(fèi)：【0.10】%（年化）

銷售服務(wù)費(fèi)：【0.15】%（年化）

托管費(fèi)：【0.02】%（年化）

認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)：【0.00】%

申購費(fèi)：【0.00%】

因投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)而產(chǎn)生的費(fèi)用：本理財(cái)產(chǎn)品在投資運(yùn)作過程中可能投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，如因投資該類資產(chǎn)而產(chǎn)生資產(chǎn)服務(wù)費(fèi)或項(xiàng)目管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，將在實(shí)際發(fā)生時按照實(shí)際發(fā)生額支付。

其他：1、投資賬戶開立及維護(hù)費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、資金匯劃費(fèi)、清算費(fèi)；2、與產(chǎn)品相關(guān)的審計(jì)費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、信息披露費(fèi)；3、增值稅及附加稅費(fèi)等，在實(shí)際發(fā)生時按照實(shí)際發(fā)生額支付。

上述產(chǎn)品費(fèi)用詳見“五、理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用”部分。

理財(cái)產(chǎn)品收益分配

當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品份額凈值高于面值時可進(jìn)行收益分配，理財(cái)產(chǎn)品收益分配后將相應(yīng)調(diào)減理財(cái)產(chǎn)品份額凈值，調(diào)減后的每份理財(cái)產(chǎn)品份額的凈值不能低于面值。詳見“六、理財(cái)產(chǎn)品收益分配”。

提前終止

本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，投資者無權(quán)單方面主動決定終止本理財(cái)產(chǎn)品。為保護(hù)投資者利益，理財(cái)產(chǎn)品管理人有權(quán)按照本理財(cái)產(chǎn)品資金運(yùn)作的實(shí)際情況，主動終止本理財(cái)產(chǎn)品。如理財(cái)產(chǎn)品管理人需要提前終止本理財(cái)產(chǎn)品，將至少提前【3】個工作日（含）予以公告。詳見本文“八、提前終止”部分。

工作日釋義

指除中國法定節(jié)假日和公休日外的其他日,即銀行工作日。

理財(cái)產(chǎn)品稅款

根據(jù)中國稅收相關(guān)法律法規(guī)、稅收政策等要求，本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以理財(cái)產(chǎn)品管理人為納稅人。簽約各方同意本理財(cái)產(chǎn)品在運(yùn)營過程應(yīng)繳納的增值稅及附加稅費(fèi)（包括但不限于城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)附加及地方教育附加等）由產(chǎn)品管理人從理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中支付，并由產(chǎn)品管理人根據(jù)中國稅務(wù)機(jī)關(guān)要求，履行相關(guān)納稅申報(bào)義務(wù)，由此可能會使理財(cái)產(chǎn)品凈值或?qū)嶋H收益降低，請投資者知悉。投資者從理財(cái)產(chǎn)品取得的收益應(yīng)繳納的稅款，由投資者自行申報(bào)及繳納。