產(chǎn)品編號

JXJX14MGS21092601

全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)編碼

Z7000721000740

投資者可依據(jù)該登記編碼在中國理財網(wǎng)上查詢產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品說明書版本

2021年第1版

產(chǎn)品名稱

建信理財“嘉鑫”固收類14個月定開式產(chǎn)品第1期

營銷代碼

JX020201

募集方式

公募

產(chǎn)品類型

固定收益類，非保本浮動收益型

產(chǎn)品內(nèi)部風險評級

R2較低風險該產(chǎn)品通過代理銷售機構(gòu)渠道銷售的，理財產(chǎn)品評級應當以代理銷售機構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準。

適合投資者

謹慎型、穩(wěn)健型、進取型和激進型個人投資者

本金和收益幣種

人民幣

產(chǎn)品規(guī)模

產(chǎn)品募集上限為15億份，下限為5000萬份

產(chǎn)品募集期

2021年10月20日9:00至2021年10月27日17:00

投資者可以在上述時間內(nèi)通過認購參與本產(chǎn)品，募集期允許認購追加、撤單。

產(chǎn)品成立日

2021年10月28日

產(chǎn)品期限

無固定期限

產(chǎn)品管理人有權(quán)提前終止產(chǎn)品。

產(chǎn)品認購及確認

1.本產(chǎn)品在成立日對認購申請的有效性進行確認。

2.募集期產(chǎn)品份額凈值為1.000000元/份。

3.認購份額=認購金額÷1.000000。

初始銷售面值

1元/份

運作周期

本產(chǎn)品自成立日起，每14個月為一個運作周期，第一個運作周期的起始日為產(chǎn)品成立日，結(jié)束日為產(chǎn)品成立日起第14個月的28日（如當月28日為非工作日的，則順延至下一個工作日）；第二個運作周期以及后續(xù)運作周期的起始日為上個運作周期的結(jié)束日，該運作周期的結(jié)束日為其起始日起第14個月的28日（如當月28日為非工作日的，則順延至下一個工作日）；對于最后一個運作周期，該運作周期的起始日為上個投資周期的結(jié)束日，該運作周期的結(jié)束日為產(chǎn)品提前終止日。

開放日

1.每個運作周期（除最后一個運作周期外）結(jié)束日為產(chǎn)品開放日。

2.首次開放日為2022年12月28日。

3.投資者在存續(xù)期內(nèi)通過申購在開放日參與本產(chǎn)品，通過贖回在開放日退出本產(chǎn)品。未贖回的份額將繼續(xù)參與本產(chǎn)品運作。

申購贖回申請時間段

開放日前7個自然日9:00至開放日當日17:00

投資者可以在申購贖回申請時間段提出申購/贖回申請，以及撤銷申購/撤銷贖回申請。

產(chǎn)品申購及確認

1.本產(chǎn)品在開放日后2個工作日（T+2日）對申購申請的有效性進行確認。

2.申購遵循“未知價”原則，即申購資金按開放日產(chǎn)品份額凈值折算份額。

3.申購份額=申購金額÷開放日產(chǎn)品份額凈值。投資者多筆申購本產(chǎn)品時，按照上述公式逐筆計算申購份額后加總。

產(chǎn)品贖回及確認

1.本產(chǎn)品在開放日后2個工作日（T+2日）對贖回申請的有效性進行確認，并完成贖回資金到賬。

2.贖回遵循“未知價”原則，即贖回資金按投資者實際贖回份額和開放日份額凈值計算。

3.贖回金額＝贖回份額×開放日產(chǎn)品份額凈值。

購買金額

1元人民幣起購，認購金額/申購金額以1元人民幣的整數(shù)倍遞增

贖回份額

1份起，以1份的整數(shù)倍遞增

最低持有份額

1份

若投資者對產(chǎn)品持有份額不足1份時，產(chǎn)品管理人有權(quán)將投資者產(chǎn)品剩余份額一次性全部贖回。

銷售區(qū)域

本產(chǎn)品在全國范圍銷售

購買渠道

投資者可通過招商銀行手機銀行、網(wǎng)上銀行大眾版或?qū)�業(yè)版、全球連線等渠道購買本產(chǎn)品。

產(chǎn)品凈值披露

1.本產(chǎn)品份額凈值的計算按照舍位原則，精確到0.0001元，小數(shù)點四位以后的部分舍位。

2.本產(chǎn)品份額的計算按照四舍五入原則，精確到0.01份，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。

3.每周二后的三個工作日內(nèi)公布產(chǎn)品周二的份額凈值和資產(chǎn)凈值。每個開放日后的2個工作日內(nèi)披露產(chǎn)品的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格。

產(chǎn)品費用

本產(chǎn)品收取的費用為銷售費、固定管理費、托管費、超額業(yè)績報酬和與本產(chǎn)品相關(guān)的其他費用。

詳見本產(chǎn)品說明書第五章“產(chǎn)品收益與費用、稅收說明”。

投資收益

本產(chǎn)品無分紅機制，投資運作情況體現(xiàn)為產(chǎn)品凈值變化。

工作日

本產(chǎn)品所稱工作日，是指上海證券交易所和深圳證券交易所的每一正常交易日。

其他

投資者若購買本產(chǎn)品后欲對約定交易賬戶辦理銷戶，需確保在本產(chǎn)品份額全額兌付后辦理。