10月20日農(nóng)銀理財“'農(nóng)銀安心·每年開放”第14期今日發(fā)行 收益怎么樣?(2)
2021-10-20 15:36 南方財富網(wǎng)
產(chǎn)品名稱 |
農(nóng)銀理財“農(nóng)銀安心·每年開放”第14期人民幣理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
本理財產(chǎn)品在“全國銀行業(yè)理財產(chǎn)品登記系統(tǒng)”的登記編碼為:Z7001121000173,客戶可依據(jù)該編碼在查詢產(chǎn)品信息。 |
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招行銷售代碼 |
NY020202 |
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產(chǎn)品規(guī)模上下限 |
產(chǎn)品規(guī)模上限為500億元(含),下限為4億元(含)。產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場和產(chǎn)品運行情況調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上下限。 |
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產(chǎn)品類型 |
固定收益類 |
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運作模式 |
開放式凈值型產(chǎn)品 |
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募集方式 |
公募 |
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理財期限 |
10年(農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)延期或提前終止產(chǎn)品) |
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投資幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品風(fēng)險評級 |
中低(本評級為農(nóng)銀理財內(nèi)部評級,僅供參考) 招商銀行作為本理財產(chǎn)品的代理銷售機構(gòu),對本理財產(chǎn)品的風(fēng)險評級結(jié)果為中低風(fēng)險。該產(chǎn)品通過代理銷售機構(gòu)渠道銷售的,理財產(chǎn)品評級應(yīng)當(dāng)以代理銷售機構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準(zhǔn) |
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認(rèn)購開始日 |
2021年10月20日09:00 |
認(rèn)購結(jié)束日 |
2021年10月26日17:00 |
產(chǎn)品成立日 |
2021年10月27日 |
產(chǎn)品到期日 |
2031年10月27日 |
產(chǎn)品銷售對象 |
不特定社會公眾 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)(年化)4.00%。本理財產(chǎn)品為固定收益類產(chǎn)品,產(chǎn)品主要投資于貨幣市場工具、債券,貢獻基礎(chǔ)收益,同時適當(dāng)參與以對沖為目的的金融衍生品交易,率不超過140%。 業(yè)績比較基準(zhǔn)測算:以產(chǎn)品投資利率債0-20%、信用債倉位80%-100%,組合率120%為例,業(yè)績比較基準(zhǔn)參考中債(0-1年)國債財富指數(shù),考慮資本利得收益并結(jié)合產(chǎn)品投資策略進行測算,為年化4.00%。(產(chǎn)品示例僅供參考,具體投資比例可根據(jù)各類資產(chǎn)的收益水平、流動性特征、信用風(fēng)險等因素動態(tài)調(diào)整,投資范圍、投資限制、投資策略詳見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品運作”部分。)
業(yè)績比較基準(zhǔn)是本機構(gòu)基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設(shè)定的投資目標(biāo),不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益,不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。業(yè)績比較基準(zhǔn)僅用于評估投資結(jié)果和測算業(yè)績報酬,當(dāng)監(jiān)管、市場環(huán)境、產(chǎn)品性質(zhì)等因素發(fā)生變化,導(dǎo)致理財產(chǎn)品的業(yè)績比較基準(zhǔn)必須進行調(diào)整時,農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)調(diào)整產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn),并至少提前一個工作日通過銷售機構(gòu)官方網(wǎng)站(www.cmbchina.com)或與投資者約定的其他信息披露途徑公布調(diào)整情況和調(diào)整原因。 |
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各項費用 |
申購費率:0.00%。申購費=申購金額×申購費率/(1+申購費率)。 贖回費率:0.00%。贖回費=贖回總額×贖回費率,贖回總額=贖回份額×贖回清算價。 托管費:0.02%/年,按日收取。 銷售管理費:0.05%/年,按日收取。 投資管理費:0.05%/年,按日收取。 其他費用:1.投資賬戶開立及維護費、交易手續(xù)費、資金匯劃費、清算費等;2.產(chǎn)品成立后與產(chǎn)品相關(guān)的會計師費、審計費、訴訟費、仲裁費、律師費、信息披露費、公證費、執(zhí)行費用等;3.增值稅及附加稅費等;4.其他按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的費用。 管理人超額收益:管理人超額收益=管理人超額收益率*理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn)*實際理財天數(shù)/365,在理財產(chǎn)品當(dāng)前開放期最后一日或到期日或提前終止日收取。管理人超額收益分成為40%,管理人超額收益率=超額收益率×40%。超額收益率=(理財產(chǎn)品當(dāng)前開放期最后一日或到期日或提前終止日計提超額收益前的凈資產(chǎn)-理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn))/理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn)*(365/實際理財天數(shù))-業(yè)績比較基準(zhǔn) 產(chǎn)品存續(xù)期間如遇管理費率調(diào)整,將分段計收管理費。即調(diào)整生效日之前適用原管理費率,調(diào)整生效日及之后適用新管理費率。 上述管理費率為含稅費率,直接從理財產(chǎn)品財產(chǎn)中收取。 |
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產(chǎn)品托管人 |
中國農(nóng)業(yè)銀行 |
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超額收益率(年化值) |
理財產(chǎn)品在扣除銷售管理費、投資管理費、托管費及資產(chǎn)交易相關(guān)稅費等費用后,年化實際投資收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的部分。計算公式如下: 超額收益率=(理財產(chǎn)品當(dāng)前開放期最后一日或到期日或提前終止日計提超額收益前的凈資產(chǎn)-理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn))/理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn)*(365/實際理財天數(shù))-業(yè)績比較基準(zhǔn) |
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管理人超額收益 |
管理人超額收益分成為40%,管理人超額收益率=超額收益率×40%,管理人超額收益=管理人超額收益率*理財產(chǎn)品上一個申購或認(rèn)購清算日的凈資產(chǎn)*實際理財天數(shù)/365,在理財產(chǎn)品當(dāng)前開放期最后一日或到期日或提前終止日收取 |
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產(chǎn)品認(rèn)購 |
1.產(chǎn)品募集期內(nèi),客戶購買產(chǎn)品的行為被視為產(chǎn)品認(rèn)購。認(rèn)購資金當(dāng)日凍結(jié),并于產(chǎn)品募集期最后一日至成立日進行認(rèn)購資金清算,募集期最后一日為認(rèn)購清算日。募集期允許認(rèn)購、撤單。認(rèn)購資金凍結(jié)日至募集結(jié)束前一日,客戶可獲得認(rèn)購資金的活期利息,且利息不計入投資本金,募集期結(jié)束日當(dāng)天資金不計息。 2.個人客戶認(rèn)購起點金額為1元,并以1元的整數(shù)倍遞增。 3.產(chǎn)品認(rèn)購以金額申請,折算為份額進行登記。認(rèn)購份額計算公式為:認(rèn)購份額=認(rèn)購金額÷認(rèn)購價格。 4.認(rèn)購價格為1元人民幣/份,即認(rèn)購期每份產(chǎn)品份額為1元。 5.本理財產(chǎn)品不收取認(rèn)購費用。 |
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產(chǎn)品成立 |
農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)根據(jù)市場情況縮短或延長募集期,根據(jù)募集期調(diào)整成立日。產(chǎn)品提前成立的,最晚于實際成立日進行信息披露;產(chǎn)品延遲成立的,最晚于產(chǎn)品計劃成立日進行信息披露。 若出現(xiàn)如下情況之一,農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)利但無義務(wù)決定本理財產(chǎn)品不成立: (1)認(rèn)購總份額未達規(guī)模下限; (2)相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定或發(fā)生變化; (3)可能影響產(chǎn)品正常成立或運作的其他情況; (4)農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司根據(jù)實際情況合理判斷不適宜產(chǎn)品成立或運作的; 若有投資者購買了本理財產(chǎn)品且本理財產(chǎn)品不成立,農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司最晚于產(chǎn)品計劃成立日對產(chǎn)品不成立進行信息披露,在募集期結(jié)束后 5 個工作日內(nèi),投資者認(rèn)購資金將返還至約定交易賬戶,在途期間投資者認(rèn)購資金不計息。 當(dāng)認(rèn)購總份額超過規(guī)模上限時,農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)暫停或拒絕購買。 |
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產(chǎn)品凈值公告日 |
本理財產(chǎn)品將于每季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個開放日結(jié)束后2個工作日內(nèi)進行凈值公告(具體以產(chǎn)品說明書或《農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司理財產(chǎn)品投資協(xié)議》約定為準(zhǔn)) |
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是否分級 |
否 |
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銷售地域 |
全國 |
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理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)/代理銷售機構(gòu) |
招商銀行授權(quán)分支機構(gòu) |
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理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)基本信息及主要職責(zé) |
名稱:招商銀行股份有限公司 住所:深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈 組織形式:股份有限公司 存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營 主要職責(zé):為投資者辦理理財產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、贖回、查詢以及中國銀保監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù),包括理財產(chǎn)品宣傳推廣、投資者風(fēng)險承受能力評估和投資者適當(dāng)性管理、理財產(chǎn)品份額認(rèn)購/申購/贖回、協(xié)助管理人與投資者訂立理財產(chǎn)品合同、協(xié)助管理人與投資者溝通及進行信息披露、接受投資者咨詢和客戶維護等銷售服務(wù)。充分了解面向特定對象銷售的理財產(chǎn)品的投資者信息,收集、核驗投資者金融資產(chǎn)證明、收入證明或納稅憑證等材料,對非機構(gòu)投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進行持續(xù)評估。完善合格投資者盡職調(diào)查流程并履行投資者簽字確認(rèn)程序。 |
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產(chǎn)品銷售渠道 |
招商銀行授權(quán)網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等 |
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實際理財天數(shù) |
自本理財產(chǎn)品成立日或申購清算日至產(chǎn)品開放期最后一日或到期日或提前終止日的自然天數(shù)。 |
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適用投資者 |
經(jīng)產(chǎn)品銷售機構(gòu)風(fēng)險承受能力評估為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進取型、激進型的個人投資者。其中,在招商銀行股份有限公司渠道風(fēng)險承受能力評估為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進取型和激進型的個人投資者。(具體以銷售機構(gòu)風(fēng)險評級結(jié)果和銷售要求為準(zhǔn)) |
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工作日 |
法定工作日,具體參見《理財產(chǎn)品投資協(xié)議》第十四條執(zhí)行 |
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首個封閉期 |
自產(chǎn)品成立日起,本理財產(chǎn)品首個封閉期為2021年10月27日至2022年10月17日。 |
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開放期 |
產(chǎn)品自首個封閉期結(jié)束后,每年10月倒數(shù)第十個工作日(含)至10月倒數(shù)第四個工作日(含)為開放期,本理財產(chǎn)品成立后首個開放期為2022年10月18日9:00至2022年10月26日15:00點,投資者可于開放期內(nèi)提交申購及贖回申請。 農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品投資管理需要或市場狀況變化增加臨時開放期,或?qū)ΜF(xiàn)有開放期進行調(diào)整,并至少于開放前一個工作日通過約定信息披露途徑披露相關(guān)信息。 |
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產(chǎn)品申購 |
1.產(chǎn)品成立后進入存續(xù)期,客戶購買產(chǎn)品的行為被視為產(chǎn)品申購。 2.個人客戶,申購起點金額1元,遞增金額1元,追加申購起點金額1元,遞增金額1元。 3.本理財產(chǎn)品采用“金額申購”的原則,即申購以金額申請,折算為份額進行登記。申購份額的計算方法如下: 申購份額=(申購金額-申購費用)/申購清算價 申購費用=申購金額×申購費率/(1+申購費率) 申購份額和申購費用保留小數(shù)點后兩位,小數(shù)點后兩位以后四舍五入。本理財產(chǎn)品申購費率為0%。 4.本理財產(chǎn)品申購清算價為開放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值,申購清算日為開放期最后一日,份額確認(rèn)日為開放期結(jié)束后3個工作日內(nèi)。 |
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產(chǎn)品贖回 |
1.本理財產(chǎn)品采用“份額贖回”的原則,即贖回以份額申請,贖回金額的計算方法如下: 贖回金額=贖回總額-贖回費用 贖回總額=贖回份額×贖回清算價 贖回費用=贖回總額×贖回費率 贖回金額和贖回費用保留小數(shù)點后兩位,小數(shù)點后兩位以后四舍五入。本理財產(chǎn)品贖回費率為0%。 2.本理財產(chǎn)品贖回清算價為開放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值,贖回清算日為開放期結(jié)束后的下一工作日,贖回資金在贖回清算日后3個工作日內(nèi)到賬。 3.產(chǎn)品到期日當(dāng)月不開放申購、贖回。
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投資收益測算說明 |
投資收益率是依據(jù)產(chǎn)品單位凈值計算的年化收益率,其中1年按365天計算。 募集期內(nèi)(產(chǎn)品成立日前一日除外)投資者理財資金按活期存款利率計息。 開放期內(nèi)(申購清算日除外)投資者新申購理財資金按活期存款利率計息。 投資期內(nèi)依據(jù)產(chǎn)品實際投資情況計算產(chǎn)品凈值及投資收益。 清算期內(nèi)理財資金無活期存款利息。 |
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凈值計算說明 |
理財產(chǎn)品當(dāng)日單位凈值=理財產(chǎn)品當(dāng)日凈資產(chǎn)(扣除資產(chǎn)交易相關(guān)稅費、托管費、銷售管理費、投資管理費、管理人超額收益等費用的資產(chǎn)凈值)/產(chǎn)品當(dāng)日總份額,理財產(chǎn)品單位凈值精確到小數(shù)點后4位。 投資者理財收益=投資者當(dāng)日持有理財產(chǎn)品份額×(理財產(chǎn)品當(dāng)日單位凈值-投資者認(rèn)/申購對應(yīng)單位凈值),精確到小數(shù)點后2位,具體以實際派發(fā)為準(zhǔn)。 |
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稅收規(guī)定 |
本理財產(chǎn)品運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。國家稅收法律、法規(guī)要求管理人繳納或代扣代繳的,由農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司繳納或代扣代繳。除法律法規(guī)特別要求外,投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負責(zé),管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。根據(jù)目前增值稅法規(guī),本理財產(chǎn)品運營業(yè)務(wù)應(yīng)由農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司申報和繳納增值稅及增值稅附加稅費,該等稅款將直接從理財產(chǎn)品財產(chǎn)中扣付繳納。 |
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