產(chǎn)品名稱

交銀理財(cái)博享甄選通德日開(kāi)1號(hào)（一年持有期）理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)信息登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼

Z7000921000352，投資者可依據(jù)該登記編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)上查詢產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品銷售代碼

5813221028

銷售編碼

JY040301

★產(chǎn)品份額類別

1.本產(chǎn)品根據(jù)投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的金額、適合的投資者、代銷機(jī)構(gòu)等因素，對(duì)投資者所持有的理財(cái)產(chǎn)品份額設(shè)置不同的理財(cái)產(chǎn)品份額類別。

2.本產(chǎn)品可能設(shè)置不同的理財(cái)產(chǎn)品份額，每類理財(cái)產(chǎn)品份額可能將單獨(dú)設(shè)置以下內(nèi)容：

（1）產(chǎn)品銷售名稱

（2）產(chǎn)品銷售代碼

（3）鈔匯標(biāo)志

（4）代銷機(jī)構(gòu)

（5）適合的投資者

（6）銷售手續(xù)費(fèi)率

（7）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（8）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)?fù)顿Y起點(diǎn)金額及遞增金額

（9）單筆最大購(gòu)買金額、累計(jì)購(gòu)買金額、最少贖回份額等認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制

（10）最低持有份額

（11）產(chǎn)品規(guī)模上限

3.投資者可根據(jù)實(shí)際情況自行選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的產(chǎn)品份額類別。

▲▲不同類別的理財(cái)產(chǎn)品份額可能在產(chǎn)品份額凈值的計(jì)算結(jié)果、信息披露渠道、銷售手續(xù)費(fèi)率及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等方面存在差異，具體以對(duì)應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品文件之約定為準(zhǔn)。

▲▲本理財(cái)產(chǎn)品文件所列示產(chǎn)品份額類別僅為本產(chǎn)品項(xiàng)下某一類產(chǎn)品份額類別，其他類別的產(chǎn)品份額項(xiàng)下相關(guān)約定以對(duì)應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品文件及產(chǎn)品管理人的信息披露為準(zhǔn)。

▲▲產(chǎn)品管理人有權(quán)在本理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下增設(shè)新的產(chǎn)品份額類別，屆時(shí)，產(chǎn)品管理人將依據(jù)本理財(cái)產(chǎn)品文件的約定進(jìn)行信息披露。

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運(yùn)作方式

開(kāi)放式

適合的投資者

符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求的，經(jīng)管理人或代銷機(jī)構(gòu)的個(gè)人投資者投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估體系評(píng)定為適合的自然人

管理人

交銀理財(cái)

托管人

交通銀行

代銷機(jī)構(gòu)

招商銀行

產(chǎn)品類型

混合類、非保本浮動(dòng)收益型

產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品（R3）（本評(píng)級(jí)為交銀理財(cái)內(nèi)部評(píng)級(jí)，僅供參考）

▲▲本理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)以代銷機(jī)構(gòu)最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。

銷售區(qū)域

中國(guó)

產(chǎn)品規(guī)模

產(chǎn)品規(guī)模上限為200億元（含），產(chǎn)品規(guī)模募集下限為1元（含）。

▲▲產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場(chǎng)和產(chǎn)品運(yùn)行情況調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上下限。

募集期

2021年10月29日8：30-2021年11月4日16：00。產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況提前結(jié)束或延長(zhǎng)募集期并相應(yīng)調(diào)整產(chǎn)品成立日。

▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結(jié)束或延長(zhǎng)募集期，管理人將提前在代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行或代銷機(jī)構(gòu)手機(jī)銀行或管理人網(wǎng)站公告。

產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)

投資者可在募集期內(nèi)購(gòu)買本產(chǎn)品，投資者認(rèn)購(gòu)資金將被實(shí)時(shí)凍結(jié)，并于產(chǎn)品成立日由代銷機(jī)構(gòu)劃款、產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認(rèn)產(chǎn)品份額。

產(chǎn)品成立日

2021年11月5日

產(chǎn)品封閉期

2021年11月5日-2021年11月7日

最低持有期

365個(gè)自然日。針對(duì)每一份額投資者僅可在滿足最低持有期后，在產(chǎn)品開(kāi)放期提出贖回申請(qǐng)。

產(chǎn)品開(kāi)放期

2021年11月8日至產(chǎn)品終止日（不含）

工作日

指銀行對(duì)公業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)日，不包括法定節(jié)假日和休息日（因節(jié)假日調(diào)整而營(yíng)業(yè)的除外）

產(chǎn)品開(kāi)放日和交易時(shí)間

產(chǎn)品開(kāi)放期內(nèi)的每一個(gè)自然日0:00-24:00。

產(chǎn)品到期日

持續(xù)運(yùn)作，產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況終止，詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第六條（一）“產(chǎn)品的終止”。

凈值公布

產(chǎn)品成立后的每個(gè)工作日為估值日。 產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個(gè)工作日內(nèi)公布估值日產(chǎn)品單位凈值。

投資起點(diǎn)

投資起點(diǎn)為1元，并以1元為單位遞增。

產(chǎn)品的申購(gòu)及贖回

1.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)受理時(shí)間：投資者可在產(chǎn)品開(kāi)放期內(nèi)產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出申購(gòu)申請(qǐng)。投資者僅可在滿足最低持有期后，在產(chǎn)品開(kāi)放期內(nèi)產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出贖回申請(qǐng)。

2.申購(gòu)的確認(rèn)時(shí)間：投資者在工作日16：00（不含）之前提出的申購(gòu)申請(qǐng)，視為當(dāng)日的申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)申請(qǐng)日為提出申購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的申購(gòu)申請(qǐng)，視為提出申購(gòu)申請(qǐng)之日的下一工作日的申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)申請(qǐng)日為提出申購(gòu)申請(qǐng)之日的下一工作日。投資者提出申購(gòu)申請(qǐng)后，投資資金將實(shí)時(shí)凍結(jié)，并于申購(gòu)申請(qǐng)日后的第二個(gè)工作日扣劃。申購(gòu)確認(rèn)日是申購(gòu)申請(qǐng)日（含）后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際申購(gòu)份額以產(chǎn)品管理人確認(rèn)份額為準(zhǔn)。產(chǎn)品管理人確認(rèn)投資者申購(gòu)申請(qǐng)的，投資者自申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日起持有理財(cái)產(chǎn)品份額。

3.贖回的確認(rèn)時(shí)間：滿足最低持有期后，投資者在產(chǎn)品開(kāi)放期內(nèi)產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間可提出贖回申請(qǐng)。投資者在工作日16：00（不含）之前提出的贖回申請(qǐng)，視為當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，贖回申請(qǐng)日為提出贖回申請(qǐng)當(dāng)日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的贖回申請(qǐng)，視為提出贖回申請(qǐng)之日的下一工作日的贖回申請(qǐng)，贖回申請(qǐng)日為提出贖回申請(qǐng)之日的下一工作日。贖回確認(rèn)日是贖回申請(qǐng)日（含）后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際贖回份額以產(chǎn)品管理人確認(rèn)份額為準(zhǔn)，贖回資金將于贖回確認(rèn)日后兩個(gè)工作日內(nèi)到賬。具體到賬時(shí)間以代銷機(jī)構(gòu)提示為準(zhǔn)。

4.申購(gòu)/贖回價(jià)格：申購(gòu)/贖回申請(qǐng)日的產(chǎn)品單位凈值。

5.大額贖回：本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間任一工作日，若產(chǎn)品凈贖回總份額超過(guò)前一個(gè)工作日產(chǎn)品總份額的10%，為大額贖回。管理人有權(quán)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回申請(qǐng)或按比例接受贖回申請(qǐng)。對(duì)于超出贖回比例部分，投資者可以選擇是否連續(xù)贖回；如投資者不選擇連續(xù)贖回，則系統(tǒng)將自動(dòng)停止贖回交易；如投資者選擇連續(xù)贖回，則超過(guò)贖回比例部分，將于下一工作日由系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起贖回確認(rèn)，順延至下一工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先確認(rèn)權(quán)。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)4.20%-6.00%，生效日期：2021年11月5日。本產(chǎn)品文件中任何業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、測(cè)算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語(yǔ)，不代表投資者可能獲得的實(shí)際收益，亦不構(gòu)成交銀理財(cái)對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的任何收益承諾。

產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并至少于調(diào)整之日前2個(gè)工作日進(jìn)行公告。投資者每筆份額適用的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)指該筆份額申購(gòu)確認(rèn)日當(dāng)日有效的最新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

▲▲本產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由產(chǎn)品管理人依據(jù)本理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍及比例、投資策略，并綜合考量市場(chǎng)環(huán)境等因素測(cè)算。本產(chǎn)品投資策略詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第二條（三）“投資策略”。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是本機(jī)構(gòu)基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過(guò)往經(jīng)驗(yàn)等因素對(duì)產(chǎn)品設(shè)定的投資目標(biāo)，不代表產(chǎn)品的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益，不構(gòu)成對(duì)產(chǎn)品收益的承諾。

產(chǎn)品費(fèi)用

1.認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回費(fèi)率：本理財(cái)產(chǎn)品暫不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回費(fèi)；

2.銷售手續(xù)費(fèi)率：0.40%/年；

3.固定管理費(fèi)率：0.15%/年；

4.托管費(fèi)率：0.03%/年；

5.產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費(fèi)、結(jié)算費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、注冊(cè)登記費(fèi)、信息披露費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)從理財(cái)產(chǎn)品中列支；

6.產(chǎn)品承擔(dān)的費(fèi)用還包括投后管理費(fèi)、項(xiàng)目推薦費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)列支；

7.超額業(yè)績(jī)報(bào)酬：不收取。

稅款

根據(jù)相關(guān)稅收法律法規(guī)規(guī)定，本產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的稅費(fèi)，由理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)。投資者從理財(cái)產(chǎn)品取得的收益應(yīng)納稅款由投資者自行申報(bào)及繳納，管理人不承擔(dān)相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。