【1】 銀行風(fēng)險(xiǎn)控制

　　當(dāng)儲(chǔ)戶(hù)短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金流、頻繁大額消費(fèi)、夜間頻繁劃轉(zhuǎn)資金、頻繁跨區(qū)刷卡等或者奇特異常交易持續(xù)發(fā)生，賬戶(hù)內(nèi)資金快進(jìn)快出時(shí)，會(huì)觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)，識(shí)別為高風(fēng)險(xiǎn)行為，這種情況下，銀行為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)儲(chǔ)戶(hù)賬戶(hù)資金安全及防范洗錢(qián)交易，會(huì)對(duì)銀行卡賬戶(hù)進(jìn)行控制。

　　【2】 錯(cuò)賬凍結(jié)

　　銀行交易時(shí)將錢(qián)錯(cuò)誤地多給到了持卡人的賬號(hào)上，那么銀行可能會(huì)把多給持卡人的部分凍結(jié)掉。

　　【3】 司法凍結(jié)

　　根據(jù)法律的相關(guān)要求，因辦案的需要可以向銀行申請(qǐng)冰結(jié)持卡人的銀行卡。同時(shí)海關(guān)等部門(mén)也是有權(quán)凍結(jié)的。

　　【4】 持卡人自身問(wèn)題

　　當(dāng)持卡密碼連續(xù)三次輸入錯(cuò)誤、長(zhǎng)時(shí)間不使用銀行卡、辦理掛失手續(xù)，銀行卡賬戶(hù)內(nèi)的資金都會(huì)凍結(jié)，如果是多次掛失也會(huì)被銀行認(rèn)定為惡意掛失采取凍結(jié)。這些情況下，需要持卡人攜帶本人身份證和銀行卡辦理相關(guān)手續(xù)，方可解凍。

　　隨著銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，對(duì)于銀行卡賬戶(hù)的限制可能會(huì)越來(lái)越多，儲(chǔ)戶(hù)辦理的銀行卡后要合理用卡，避免因?yàn)閭�(gè)人用卡行為不符合銀行的要求導(dǎo)致銀行卡交易受限或者直接被凍結(jié)。