招商銀行開售興銀理財(cái)穩(wěn)利恒盈7號13期3年A今日開售值得購買嗎?(2)
2021-10-18 15:41 南方財(cái)富網(wǎng)
★理財(cái)產(chǎn)品名稱 |
興銀理財(cái)天天萬利寶穩(wěn)利恒盈7號封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品第13期 |
★產(chǎn)品銷售名稱 |
【A】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年A】 【B】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年B】 【C】類份額:【穩(wěn)利恒盈7號13期3年C】 |
★產(chǎn)品登記編碼 |
【Z7002021000211】投資者可依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品登記編碼在中國理財(cái)網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。 |
★產(chǎn)品代碼 |
【9N213130】 |
★銷售代碼 |
【A】類份額:【9N21313A】(招商銀行銷售代碼:XY020223) 【B】類份額:【9N21313B】 【C】類份額:【9N21313C】 |
★產(chǎn)品份額類別 |
1.本產(chǎn)品根據(jù)投資者購買理財(cái)產(chǎn)品的金額、投資者類型、銷售渠道等因素,對投資者所持有的理財(cái)產(chǎn)品份額設(shè)置不同的理財(cái)產(chǎn)品份額類別。 2.本產(chǎn)品設(shè)置不同的理財(cái)產(chǎn)品份額,每類理財(cái)產(chǎn)品份額以下內(nèi)容將單獨(dú)設(shè)置: (1)銷售名稱 (2)銷售服務(wù)費(fèi) (3)銷售代碼 (4)產(chǎn)品銷售對象 (5)銷售起點(diǎn)金額(認(rèn)購、申購的起點(diǎn)金額) (6)認(rèn)購、申購和贖回的數(shù)量限制 (7)分別計(jì)算和公告產(chǎn)品份額凈值 3.投資者可根據(jù)實(shí)際情況自行選擇認(rèn)購的產(chǎn)品份額類別。 注:本產(chǎn)品說明書所列示產(chǎn)品份額類別僅為本產(chǎn)品項(xiàng)下某一類產(chǎn)品份額。其他類別的產(chǎn)品份額情況以產(chǎn)品管理人披露為準(zhǔn)。 |
★產(chǎn)品基本類型 |
公募、封閉式、固定收益類、非保本浮動(dòng)收益、凈值型 |
產(chǎn)品募集方式 |
公募 |
產(chǎn)品運(yùn)作方式 |
封閉式 |
產(chǎn)品投資性質(zhì) |
固定收益類 固定收益類產(chǎn)品是指根據(jù)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定,投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%的產(chǎn)品。 |
產(chǎn)品收益特征 |
非保本浮動(dòng)收益 本產(chǎn)品不保證本金且不保證收益。本產(chǎn)品的收益隨投資收益浮動(dòng),投資者可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受損失。 興銀理財(cái)對本產(chǎn)品的本金并不提供保證,也不承諾任何固定收益。 |
理財(cái)幣種 |
人民幣 |
★內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級 |
本產(chǎn)品屬于【□ R1、■ R2、□ R3、□ R4、□ R5】理財(cái)產(chǎn)品。 本評級為理財(cái)產(chǎn)品管理人內(nèi)部評級,僅供參考。 注:若本產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)銷售的,理財(cái)產(chǎn)品評級以代理銷售機(jī)構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準(zhǔn)。 |
★銷售對象 |
1.本產(chǎn)品適合以下類型投資者: ■個(gè)人投資者 □機(jī)構(gòu)投資者:□一般機(jī)構(gòu)客戶 □金融同業(yè)客戶 本“適合投資者類型”的劃分與表述為產(chǎn)品管理人內(nèi)部設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn),僅供參考。 2.針對“適合投資者類型”的不同劃分與表述的特別提示 (1)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)在銷售本產(chǎn)品時(shí),其對“適合投資者類型”的劃分與表述可能與產(chǎn)品管理人存在差異,即采用銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)。 (2)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面的方式向投資者明示其對“適合投資者類型”的劃分與表述。 (3)投資者若采用銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)置的“適合投資者類型”標(biāo)準(zhǔn)的,銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者采取銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)后仍能與產(chǎn)品管理人所設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)存在明確的對應(yīng)關(guān)系。 |
★銷售場景 |
本產(chǎn)品可在銷售機(jī)構(gòu)線上渠道和線下渠道等場景進(jìn)行銷售。 特別提示:當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級為R4及以上的理財(cái)產(chǎn)品時(shí),可在銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,也可依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的政策在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外的其他場景進(jìn)行(具體政策以銷售機(jī)構(gòu)公布執(zhí)行的為準(zhǔn))。 |
理財(cái)產(chǎn)品管理人 |
興銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
理財(cái)產(chǎn)品托管人 |
興業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品規(guī)模 |
1.本產(chǎn)品計(jì)劃初始募集規(guī)模為【30】億元。 2.產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要對產(chǎn)品規(guī)模進(jìn)行調(diào)整,產(chǎn)品最終規(guī)模以產(chǎn)品管理人實(shí)際募集/管理的金額為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品期限 |
1.本產(chǎn)品的產(chǎn)品期限為【1133】天。 2.本產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)品期限受制于《投資協(xié)議書》“第十一條 理財(cái)產(chǎn)品的終止與清算”。 |
認(rèn)購期/募集期 |
1.本產(chǎn)品認(rèn)購期/募集期為:【2021】年【10】月【15】日【9:00】至【2021】年【10】月【28】日【17:00】。 2.投資者在認(rèn)購期/募集期內(nèi)認(rèn)購本理財(cái)產(chǎn)品后,理財(cái)資金將在成立日開始進(jìn)行投資。 3.認(rèn)購期/募集期內(nèi)資金按照活期存款利息計(jì)息,認(rèn)購期/募集期內(nèi)的利息不計(jì)入認(rèn)購本金。 ★注:關(guān)于代理銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際工作服務(wù)時(shí)段的提示 ①為本產(chǎn)品辦理相關(guān)交易的實(shí)際工作服務(wù)時(shí)段,因代理銷售機(jī)構(gòu)的不同可能存在差異(可能晚于銷售文件約定的起始時(shí)點(diǎn)開始或早于銷售文件約定的終止時(shí)點(diǎn)結(jié)束),投資者應(yīng)當(dāng)以代理銷售機(jī)構(gòu)的展示為準(zhǔn)。 ②代理銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際工作服務(wù)時(shí)段,最早不得早于銷售文件約定的起始時(shí)點(diǎn)、最晚不得晚于銷售文件約定的終止時(shí)點(diǎn)。 |
★投資冷靜期 |
本產(chǎn)品為公募理財(cái)產(chǎn)品,無投資冷靜期設(shè)置。 |
成立日 |
1.本產(chǎn)品的成立日為:【2021】年【10】月【29】日(遇節(jié)假日順延)。 2.產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際募集情況提前或延后產(chǎn)品成立日期,并相應(yīng)調(diào)整其他產(chǎn)品要素,將依約定進(jìn)行公告。 3.因市場劇烈波動(dòng)、理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)募集下限以及不可抗力等原因,經(jīng)產(chǎn)品管理人謹(jǐn)慎合理判斷難以實(shí)現(xiàn)本理財(cái)產(chǎn)品原定投資計(jì)劃的,產(chǎn)品管理人有權(quán)宣布本理財(cái)產(chǎn)品不成立,并及時(shí)返還投資者理財(cái)資金。 |
終止日 |
1.本產(chǎn)品的終止日為:【2024】年【12】月【5】日(遇節(jié)假日順延)。 2.本產(chǎn)品的實(shí)際終止日受制于《投資協(xié)議書》“第十一條 理財(cái)產(chǎn)品的終止與清算”。 |
★銷售起點(diǎn)金額及遞增金額 |
【A/C】類份額:每筆購買起點(diǎn)金額為【1.00】元;超出起點(diǎn)金額的部分以【0.01】元的整數(shù)倍遞增。 【B】類份額:每筆購買起點(diǎn)金額為【300,000.00】元;超出起點(diǎn)金額的部分以【10,000.00】元的整數(shù)倍遞增。 ★注:關(guān)于代理銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際銷售起點(diǎn)金額的提示 ①本產(chǎn)品在代理銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際銷售起點(diǎn)金額,因代理銷售機(jī)構(gòu)的不同可能存在差異(可能高于銷售文件約定的銷售起點(diǎn)金額),應(yīng)當(dāng)以代理銷售機(jī)構(gòu)展示為準(zhǔn)。 ②代理銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際銷售起點(diǎn)金額,不得低于銷售文件約定的銷售起點(diǎn)金額。 |
理財(cái)產(chǎn)品份額發(fā)售面值 |
1.00元 |
理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.若產(chǎn)品投資資產(chǎn)運(yùn)作出現(xiàn)損失的,產(chǎn)品份額凈值下降,投資者分配所得可能小于投資者初始投資本金。投資者分配所得以實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。 2.產(chǎn)品實(shí)際終止日之前的估值日公布的產(chǎn)品份額凈值已扣除交易手續(xù)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、投資管理費(fèi)。 3.產(chǎn)品管理人依約定公布產(chǎn)品份額凈值,產(chǎn)品管理人以產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行利益分配和兌付。 |
★業(yè)績比較基準(zhǔn) |
【以一年期定期存款利率為無風(fēng)險(xiǎn)利率,基于當(dāng)前對未來市場的判斷,根據(jù)擬投資固定收益類資產(chǎn)的信用利差、久期敞口以及流動(dòng)性溢價(jià),預(yù)判組合的波動(dòng)幅度】,管理人對本產(chǎn)品設(shè)定業(yè)績比較基準(zhǔn): A類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.40%-3.90%】,即【4.90%-5.40%】。 B類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.50%-4.00%】,即【5.00%-5.50%】。 C類份額:人民銀行一年期定期存款利率(1.50%)+【3.30%-3.80%】,即【4.80%-5.30%】。 業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表理財(cái)產(chǎn)品未來表現(xiàn),不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益,不作為產(chǎn)品收益的業(yè)績保證,投資須謹(jǐn)慎。 |
★理財(cái)利益分配 |
詳見《投資協(xié)議書》“第九條 理財(cái)產(chǎn)品的利益分配”。 |
★理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用 |
1.認(rèn)購費(fèi):【0.00】%。 2.銷售服務(wù)費(fèi):A/C類:年化費(fèi)率【0.40】%,B類:年化費(fèi)率【0.30】%。 3.投資管理費(fèi):年化費(fèi)率【0.15】%。 4.產(chǎn)品托管費(fèi):年化費(fèi)率【0.03】%。 5.超額業(yè)績報(bào)酬: 每份產(chǎn)品份額在產(chǎn)品終止時(shí),若理財(cái)資產(chǎn)扣除銷售服務(wù)費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)和投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用后,產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值折算的年化收益率超過當(dāng)期業(yè)績比較基準(zhǔn)上限,則產(chǎn)品管理人收取超出部分的【30%】作為超額業(yè)績報(bào)酬,由此造成產(chǎn)品終止日產(chǎn)品份額凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品份額凈值為準(zhǔn)進(jìn)行利益分配和兌付。若該份額持有期間,業(yè)績比較基準(zhǔn)上限有所調(diào)整,以該產(chǎn)品份額持有期間的業(yè)績比較基準(zhǔn)上限的最高值來計(jì)算超額業(yè)績報(bào)酬。 8.產(chǎn)品管理人保留變更上述理財(cái)產(chǎn)品收取費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利。 |
稅收 |
本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。 |
理財(cái)產(chǎn)品份額的轉(zhuǎn)讓 |
理財(cái)產(chǎn)品份額的轉(zhuǎn)讓將依照理財(cái)產(chǎn)品銷售文件及銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)政策執(zhí)行。 |
理財(cái)產(chǎn)品份額的質(zhì)押 |
理財(cái)產(chǎn)品份額的質(zhì)押將依照理財(cái)產(chǎn)品銷售文件及銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)政策執(zhí)行。 |
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