名稱

招銀理財招睿頤養(yǎng)豐潤九個月定開3號增強型固定收益類理財計劃（產(chǎn)品代碼：100193）

全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編號

產(chǎn)品登記編碼：Z7001621000065，投資者可以根據(jù)該登記編號在中國理財網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。

理財幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

固定收益類

募集方式

公募發(fā)行

運作方式

定期開放式

本金及理財收益（如有，下同）

本理財計劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財收益，本理財計劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設(shè)止損點。在理財計劃對外投資資產(chǎn)正�；厥盏那闆r下，扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關(guān)費用后，計算理財產(chǎn)品的可分配利益。

理財計劃份額

理財計劃份額以人民幣計價，單位為1份。

理財計劃份額面值

每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

發(fā)行對象

A份額（銷售代碼【100193A】）：招商銀行零售客戶和機構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

B份額（銷售代碼【100193B】）通過合格投資者評估的個人投資者和機構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

D份額（銷售代碼【10193D】）：其他非招商銀行客戶專屬。

發(fā)行規(guī)模

A份額：發(fā)行規(guī)模上限28億元。

B份額：發(fā)行規(guī)模上限2億元。

D份額：發(fā)行規(guī)模上限20億元。

發(fā)行規(guī)模下限1億元，若產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超出上限，銀行有權(quán)暫停接受認(rèn)購申請。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

A份額：首個投資周期年化4.00%。

B份額：首個投資周期年化4.00%。

D份額：首個投資周期年化4.00%。

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本理財計劃的未來表現(xiàn)和實際收益，或管理人對本理財計劃進行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績比較基準(zhǔn)作為持有本理財計劃份額到期的綜合投資收益參考值。

理財計劃存續(xù)期間，管理人有權(quán)根據(jù)市場情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進行調(diào)整，該調(diào)整將通過本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”約定的方式進行信息披露。如未披露調(diào)整，則以上一投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)為準(zhǔn)。

認(rèn)購起點

（1）A份額認(rèn)購起點為100元，超過認(rèn)購起點部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

（2）B份額認(rèn)購起點為100元，超過認(rèn)購起點部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

（3）D份額認(rèn)購起點為100元，超過認(rèn)購起點部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財計劃認(rèn)購”。

單筆認(rèn)購/申購上限

A份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財計劃A份額規(guī)模上限的二者的較小值。

B份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財計劃B份額規(guī)模上限的二者的較小值。

D份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財計劃D份額規(guī)模上限的二者的較小值。

認(rèn)購期

2021年3月22日09:00到2021年3月25日17:00，認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金是否計付利息以銷售服務(wù)機構(gòu)為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財計劃認(rèn)購”。

認(rèn)購登記日

2021年3月26日

理財計劃成立日

2021年3月26日

理財計劃預(yù)計到期日

理財計劃預(yù)計存續(xù)期為10年，預(yù)計到期日為2031年3月26日(如遇非交易日順延至下一個交易日)。

如因理財計劃所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因信用風(fēng)險、市場風(fēng)險或本身特定條款（參見可續(xù)期貸款/永續(xù)債權(quán)投資資產(chǎn)的特殊風(fēng)險）等原因造成理財計劃不能在預(yù)計到期日前變現(xiàn)，理財期限將相應(yīng)延長。

理財計劃終止

在理財計劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財計劃終止事件的，本理財計劃有可能終止。

理財計劃終止日

指理財計劃終止之日，包括理財計劃預(yù)計到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財計劃早于理財計劃預(yù)計到期日而終止之日或宣布本理財計劃延長后的終止之日（含延長后的到期終止之日，以及管理人在延期期限內(nèi)根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財計劃終止之日）。

理財計劃利益分配

就期間分配而言，在滿足分配基準(zhǔn)日理財計劃份額凈值大于面值的條件下，理財計劃管理人可進行不定期分配，分配方式為現(xiàn)金分配。理財計劃管理人將根據(jù)理財計劃投資收益情況決定分配基準(zhǔn)日、當(dāng)次分配比例和金額，并將于權(quán)益登記日后2個工作日內(nèi)通過本《產(chǎn)品說明書》“信息披露”約定的方式，向投資者披露。

就終止分配而言，理財計劃終止日，如理財計劃項下財產(chǎn)全部變現(xiàn)，管理人將在理財計劃終止日后的5個工作日內(nèi)扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后將投資者應(yīng)得資金（如有，下同）劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。理財計劃終止日，如理財計劃項下所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等原因不能全部變現(xiàn)，則管理人將現(xiàn)金類資產(chǎn)扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內(nèi)向投資者分配。對于未變現(xiàn)資產(chǎn)部分，管理人以投資者利益最大化的原則，尋求未變現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)方式，在資產(chǎn)變現(xiàn)后，扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等，或者管理人、第三方墊付的費用）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內(nèi)向投資者分配。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財計劃利益分配”。

估值日

本理財計劃存續(xù)期內(nèi)，自本理財計劃成立日后1個月內(nèi)的最后一個周五及此后每周五、開放日、理財計劃收益分配基準(zhǔn)日、除息日以及理財計劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個交易日。管理人于估值日后第2個交易日公布該估值。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財計劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產(chǎn)品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”。

理財計劃申購和贖回

本理財計劃每9個月為一個投資周期，投資者可在每個投資周期結(jié)束日前5個交易日（含）至開放日（含）提交本理財計劃的申購、贖回的申請。一個投資周期結(jié)束后，投資者未贖回或僅部分贖回的，未贖回部分份額自動進入下一個投資周期。特定情形下且本產(chǎn)品說明書有特別約定的除外。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財計劃申購、贖回”。

理財計劃費用及其他費用

1.固定投資管理費：管理人收取理財計劃固定投資管理費，固定投資管理費率0.20%/年。固定投資管理費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

2.浮動投資管理費：管理人收取理財計劃浮動投資管理費。每個開放日及理財計劃終止日為計提評價日，按照“高水位原則”進行計提,年化的名義份額凈值收益率超過A%時，計提超出部分的50%為浮動投資管理費，其中A%為本理財計劃在該投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)。浮動投資管理費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

3.銷售服務(wù)費：銷售服務(wù)機構(gòu)收取理財計劃銷售服務(wù)費，A份額銷售服務(wù)費率0.25%/年,B份額銷售服務(wù)費0.25%/年，D份額銷售服務(wù)費0.25%/年。銷售服務(wù)費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

4.托管費：托管人對本理財計劃收取托管費，托管費率0.02%/年。托管費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

5.其他（如有）：交易費用（包括但不限于交易傭金、撮合費用等）、理財計劃驗資費、審計費、律師費、信息披露費、清算費、執(zhí)行費用等相關(guān)費用，具體以實際發(fā)生為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見“理財計劃費用”。

6.延期清算期間，本理財計劃不收取固定投資管理費、托管費及銷售服務(wù)費等。

其他費用

1.認(rèn)/申購費：本理財計劃不收取認(rèn)購費、申購費。

2.贖回費：本理財計劃不收取贖回費。

認(rèn)購、申購及贖回方式

投資者可通過銷售服務(wù)機構(gòu)和管理人認(rèn)可的方式辦理認(rèn)購、申購和贖回本理財計劃份額，具體以銷售服務(wù)機構(gòu)通知為準(zhǔn)。

巨額贖回

投資者可于申購、贖回期內(nèi)向銷售服務(wù)機構(gòu)提出贖回申請，若理財計劃申購、贖回期內(nèi)任一開放日凈贖回份額超過本理財計劃上一交易日份額10%時，即為發(fā)生巨額贖回。

在發(fā)生巨額贖回時，投資管理人有權(quán)依照理財計劃當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分贖回或延緩支付。

（1）全額贖回：當(dāng)管理人有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；

（2）部分贖回或延緩支付：當(dāng)管理人認(rèn)為支付投資者的贖回款項有困難或認(rèn)為因支付投資者的贖回款項而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能會對理財計劃資產(chǎn)凈值造成較大波動時，管理人可選擇接受并確認(rèn)部分贖回申請或接受并確認(rèn)全部贖回申請但延緩支付贖回款項。

選擇部分贖回時，對于該贖回開放日內(nèi)，凈贖回申請的份額超過理財計劃上一交易日產(chǎn)品總份額的10%的贖回申請，管理人有權(quán)拒絕超過10%以上部分的贖回申請。管理人有權(quán)按照贖回開放日內(nèi)投資者贖回遞交申請的順序，依照時間優(yōu)先（即先申請、先贖回）的原則確認(rèn)投資者的贖回申請；或?qū)�贖回開放日內(nèi)投資者的所有贖回申請按照一定比例進行確認(rèn)。

選擇延緩支付時，管理人應(yīng)當(dāng)接受并確認(rèn)所有的贖回申請，當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于理財計劃上一交易日產(chǎn)品總份額的10%，其余贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限不得超過二十個工作日，并應(yīng)通過本理財計劃說明書約定的信息披露方式向投資者進行信息披露。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財計劃在資產(chǎn)管理、運營、處置過程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費，下同）及/或其他稅費的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費仍屬于應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的理財計劃稅費，由本產(chǎn)品管理人申報和繳納，該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。詳細(xì)內(nèi)容見“理財計劃稅費”。

若稅費政策調(diào)整，可能影響理財計劃投資收益情況。